鹿邑县人民法院发布三起金融犯罪典型案例

<div style='font-size: 22px!important;line-height: 34px!important;text-align: justify!important;color: #000!important'>鹿邑县人民法院发布三起金融犯罪典型案例</div><div style='font-size: 14px!important;line-height: 22px!important;text-align: left!important;color: #777!important;margin-top: 20px;'>周口晚报&nbsp&nbsp2025-07-07</div><div><img id='paperImg' style='max-width: 100%;height: auto' src='//img.founderfx.cn/epaper/202507/06/9984452dc9504cb083ae91b377bc1d7f/5.jpg' alt='' class='page-img'/></div> □通讯员位士栋 为进一步揭示非法金融活动的犯罪手段和危害，引导社会公众增强防范意识，近日，鹿邑县人民法院从近年审理的案件中，精选三起金融犯罪典型案例并予以发布，提醒广大群众提高警惕。 案例一：田某组织、领导传销活动案 【关键词】“有钱还”APP 发展会员返利传销活动 基本案情 2022年5月，田某通过微信结识“上线”陈某。陈某向田某宣称，投资几百元便可挣大钱。田某按照其引导下载了“有钱还” APP ，并支付600元成为会员。成为会员后，田某开始按照要求发展会员，要求后续参加者以购买商品的方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，以发展人员的数量作为返利依据，引诱参加者继续发展他人参加。截至案发，田某发展成员300人左右，违法所得1.52万元(已退赃)。2023年6月15日，田某到公安机关投案自首。 裁判结果 法院经审理认为，被告人田某组织、领导以提供服务为名，要求参加者以购买商品的方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，骗取财物，其行为构成组织、领导传销活动罪，公诉机关指控的罪名成立。田某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属于自首，且自愿认罪认罚，可从轻、减轻处罚，并可适用缓刑，公诉机关量刑建议适当，予以采纳。遂依法判决被告人田某犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑1年，缓刑1年，并处罚金5000元。同时，判决违法所得1.52万元予以追缴（已追缴），由扣押机关依法处理。 案例二：李某非法吸收公众存款案 【关键词】基金会未经批准高息诱饵 基本案情 2017年至2020年，李某在担任某基金会县区办事处负责人期间，违反国家金融管理法律规定，未经中国银行保险监督管理委员会河南监管局批准，向社会不特定对象吸收存款。经鉴定，李某共非法吸收94人存款，金额1068万元，已退还集资参与人本息28.43万元，造成损失1039.57万元，李某非法获利10.68万元。 裁判结果 法院经审理认为，被告人李某伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经国家相关金融部门批准，向社会公开宣传，承诺以高息回报为诱饵，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，侵犯了国家的金融管理制度，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。李某犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，属于自首，依法可从轻处罚。依据相关法律规定，判决被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑2年，并处罚金10万元。同时，责令被告人李某退赔非法吸收公众存款犯罪所得10.68万元，并按比例返还集资参与人；已查封的不动产等财物依法变卖后返还集资参与人；不足部分，继续追缴。 案例三：马某非法吸收公众存款案 【关键词】投资股权参与分红 基本案情 2017年6月，马某等7人注册成立河南某电子商务有限公司，马某任公司法定代表人及董事长。该公司以“一村一店（超市）”项目为名，宣称可解决农村老人生活就业问题，并通过周会、周年庆活动等形式对外宣传，招揽人员开店。之后，马某又以缴纳3万元获得公司千分之一股权、参与利润分红为诱饵，吸引大量人员投资。然而，在受害人缴纳费用后，马某等人随即失联。经公安机关查证，该公司通过上述方式吸收薛某等受害人资金共计180.17万元。 裁判结果 法院经审理认为，被告人马某作为河南某电子商务有限公司的法定代表人及董事长，未经批准非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。依法判决被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑2年6个月，并处罚金5万元。同时，责令马某退赔被害人损失。

<div style='font-size: 22px!important;line-height: 34px!important;text-align: justify!important;color: #000!important'>鹿邑县人民法院发布三起金融犯罪典型案例</div><div style='font-size: 14px!important;line-height: 22px!important;text-align: left!important;color: #777!important;margin-top: 20px;'>周口晚报&nbsp&nbsp2025-07-07</div> □通讯员位士栋 为进一步揭示非法金融活动的犯罪手段和危害，引导社会公众增强防范意识，近日，鹿邑县人民法院从近年审理的案件中，精选三起金融犯罪典型案例并予以发布，提醒广大群众提高警惕。 案例一：田某组织、领导传销活动案 【关键词】“有钱还”APP 发展会员返利传销活动 基本案情 2022年5月，田某通过微信结识“上线”陈某。陈某向田某宣称，投资几百元便可挣大钱。田某按照其引导下载了“有钱还” APP ，并支付600元成为会员。成为会员后，田某开始按照要求发展会员，要求后续参加者以购买商品的方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，以发展人员的数量作为返利依据，引诱参加者继续发展他人参加。截至案发，田某发展成员300人左右，违法所得1.52万元(已退赃)。2023年6月15日，田某到公安机关投案自首。 裁判结果 法院经审理认为，被告人田某组织、领导以提供服务为名，要求参加者以购买商品的方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，骗取财物，其行为构成组织、领导传销活动罪，公诉机关指控的罪名成立。田某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属于自首，且自愿认罪认罚，可从轻、减轻处罚，并可适用缓刑，公诉机关量刑建议适当，予以采纳。遂依法判决被告人田某犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑1年，缓刑1年，并处罚金5000元。同时，判决违法所得1.52万元予以追缴（已追缴），由扣押机关依法处理。 案例二：李某非法吸收公众存款案 【关键词】基金会未经批准高息诱饵 基本案情 2017年至2020年，李某在担任某基金会县区办事处负责人期间，违反国家金融管理法律规定，未经中国银行保险监督管理委员会河南监管局批准，向社会不特定对象吸收存款。经鉴定，李某共非法吸收94人存款，金额1068万元，已退还集资参与人本息28.43万元，造成损失1039.57万元，李某非法获利10.68万元。 裁判结果 法院经审理认为，被告人李某伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经国家相关金融部门批准，向社会公开宣传，承诺以高息回报为诱饵，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，侵犯了国家的金融管理制度，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。李某犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，属于自首，依法可从轻处罚。依据相关法律规定，判决被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑2年，并处罚金10万元。同时，责令被告人李某退赔非法吸收公众存款犯罪所得10.68万元，并按比例返还集资参与人；已查封的不动产等财物依法变卖后返还集资参与人；不足部分，继续追缴。 案例三：马某非法吸收公众存款案 【关键词】投资股权参与分红 基本案情 2017年6月，马某等7人注册成立河南某电子商务有限公司，马某任公司法定代表人及董事长。该公司以“一村一店（超市）”项目为名，宣称可解决农村老人生活就业问题，并通过周会、周年庆活动等形式对外宣传，招揽人员开店。之后，马某又以缴纳3万元获得公司千分之一股权、参与利润分红为诱饵，吸引大量人员投资。然而，在受害人缴纳费用后，马某等人随即失联。经公安机关查证，该公司通过上述方式吸收薛某等受害人资金共计180.17万元。 裁判结果 法院经审理认为，被告人马某作为河南某电子商务有限公司的法定代表人及董事长，未经批准非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。依法判决被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑2年6个月，并处罚金5万元。同时，责令马某退赔被害人损失。